--- title: "AI-notulist voor banken en vermogensbeheerders" description: "Caven is de AI-notulist voor banken en vermogensbeheerders: cliëntgesprekken en comités opgenomen zonder bot, in de EU of on-premise. ISO 27001." url: https://caven.io/nl/sectoren/financiele-instellingen language: nl-BE publisher: "Caven BV" --- # Caven voor financiële instellingen: Leg elk cliëntgesprek en elk comité vast, zonder de controle over uw gegevens te verliezen. *Voor banken, private banking en vermogensbeheer.* Caven neemt adviesgesprekken, kredietcomités en intern overleg op zonder bot, en maakt er verslagen van waarmee uw compliance-afdeling aan de slag kan. Verwerkt in de EU of binnen uw eigen infrastructuur. ## Welke AI-notulist kunnen banken en vermogensbeheerders gebruiken? Caven is een AI-notulist voor banken, private banks en vermogensbeheerders die cliëntgesprekken in de EU of binnen de eigen infrastructuur van de bank houdt. Caven neemt cliëntgesprekken, kredietcomités en intern overleg op zonder bot, en kan in het eigen cloudaccount van de bank of on-premise draaien, zodat de beoordeling van leverancier en uitbesteding kort blijft. Caven is ISO 27001-gecertificeerd, traint nooit op cliëntgegevens en levert gestructureerde verslagen, beslissingen en actiepunten die de registratieplicht van MiFID II en de documentatie van het geschiktheidsonderzoek ondersteunen. ## Uitdagingen voor financiële instellingen - **Advies moet elke keer gedocumenteerd worden:** Adviseurs hebben een volledig verslag nodig van wat de cliënt zei over doelstellingen, risico en kennis. Notities die achteraf worden geschreven, zijn onvolledig en kosten tijd die naar cliënten had kunnen gaan. - **De meeste AI-tools struikelen over de leveranciersbeoordeling:** Verwerking in de Amerikaanse cloud, onduidelijke subverwerkers en bots in het gesprek houden de meeste vergadertools al tegen bij de eerste beveiligingsreview, zeker onder DORA. - **Beslissingen van comités zijn moeilijk te reconstrueren:** Krediet- en beleggingscomités beslissen snel. Maanden later is de redenering achter een beslissing moeilijk terug te vinden in beknopte notulen. ## Vergaderingen die Caven vastlegt - **Adviesgesprekken met cliënten:** Doelstellingen, risicobereidheid en afgesproken acties, vastgelegd als basis voor uw geschiktheidsdocumentatie. - **Kredietcomités:** Voorstel, bespreking, voorwaarden en de uiteindelijke beslissing, met wie welk bezwaar opperde. - **Beleggingscomités:** Huisvisie, allocatiewijzigingen en afwijkende standpunten in één gestructureerd verslag. - **KYC- en onboardinggesprekken:** Wat de cliënt uitlegde over de herkomst van zijn middelen en zijn activiteiten, klaar voor uw onboardingdossier. - **Risico- en complianceoverleg:** Bevindingen, verantwoordelijken voor de opvolging en deadlines, doorzoekbaar voor audits. - **Interne teamvergaderingen:** Beslissingen en opvolgpunten, zonder dat iemand hoeft te notuleren. ## Ontworpen voor gereguleerde financiële instellingen Caven ondersteunt de documentatie die uw toezichthouders verwachten en houdt de leveranciersbeoordeling kort. Uw eigen compliance-afdeling blijft verantwoordelijk voor de procedures. - **Registratieplicht onder MiFID II:** MiFID II vraagt ondernemingen om schriftelijke notulen of notities bij te houden van persoonlijke gesprekken met cliënten over orders. Caven maakt van elke vergadering een gestructureerd verslag ter ondersteuning van die registratie en van uw geschiktheidsdocumentatie. - **DORA:** De beoordeling van ICT-risico’s bij derde partijen gaat sneller met een ISO 27001-certificering, een duidelijke lijst van subverwerkers en de mogelijkheid om Caven in uw eigen cloud of on-premise te hosten. - **GDPR (AVG) en bancaire discretie:** Verwerking in de EU, versleuteling, geen training op cliëntgegevens en pseudonimisering van namen en identificerende gegevens vóór AI-verwerking. - **Transparantie tegenover cliënten:** Met uw agenda gekoppeld kan Caven externe deelnemers vooraf laten weten dat de vergadering wordt opgenomen, met de mogelijkheid om met één klik bezwaar te maken. Behandelde EU-regels: Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II) (Directive 2014/65/EU); Digital Operational Resilience Act (DORA) (Regulation (EU) 2022/2554); General Data Protection Regulation (GDPR) (Regulation (EU) 2016/679). ## Caven in het kort - **Opname:** Er komt geen bot in het gesprek. Caven neemt op vanaf uw computer of telefoon: Teams, Zoom, Google Meet, Webex, fysieke vergaderingen en telefoongesprekken. - **Datalocatie:** Verwerkt in de EU. Uw opnames worden nooit gebruikt om AI-modellen te trainen. - **Hosting:** Caven EU-cloud, uw eigen AWS-, Azure- of GCP-account, of volledig on-premise. - **Beveiliging:** ISO 27001-gecertificeerd, GDPR-conform (AVG), versleutelde opslag en optionele pseudonimisering vóór AI-verwerking. - **Resultaat:** Transcriptie, gestructureerd verslag in het juiste sjabloon en actiepunten met eigenaar, in meer dan 99 talen. - **Integraties:** NetDocuments, SharePoint, OneDrive, Google Drive, Notion, Slack en uw Outlook- of Google-agenda. - **Prijzen:** Een gratis plan, en Plus, Pro en Team met 14 dagen gratis proefperiode. Enterprise voor een uitrol over het hele kantoor. ## Vragen van financiële instellingen ### Mogen banken een AI-notulist gebruiken onder DORA? Ja, als de aanbieder beoordeeld kan worden als externe ICT-dienstverlener. Caven is ISO 27001-gecertificeerd, verwerkt gegevens in de EU, publiceert zijn subverwerkers en kan in het eigen AWS-, Azure- of GCP-account van de bank of on-premise draaien, waardoor het grootste deel van de verwerking onder uw eigen controle blijft. ### Mag een bank onder de GDPR (AVG) cliëntgesprekken opnemen met AI? Dat kan, wanneer de bank een rechtsgrond heeft, de cliënt informeert en een verwerker met de juiste waarborgen inschakelt. Caven verwerkt gegevens in de EU, sluit een verwerkersovereenkomst af, versleutelt opnames en kan namen en identificerende gegevens pseudonimiseren vóór AI-verwerking. Met uw agenda gekoppeld kan Caven cliënten vooraf op de hoogte brengen, met de mogelijkheid om met één klik bezwaar te maken. ### Helpt Caven bij de documentatie voor MiFID II? Caven maakt gestructureerde verslagen van cliëntgesprekken, met de doelstellingen van de cliënt, zijn risicobereidheid en de afgesproken acties. Die verslagen ondersteunen de registratie die MiFID II verwacht voor persoonlijke gesprekken, en uw geschiktheidsrapporten. Caven vervangt geen systeem voor de verplichte opname van telefoongesprekken. ### Worden cliëntgegevens gebruikt om AI-modellen te trainen? Nee. Opnames, transcripties en samenvattingen worden nooit gebruikt om AI-modellen te trainen en worden niet gedeeld met derden. ### Neemt Caven als bot deel aan gesprekken met cliënten? Nee. Caven neemt gesprekken in Teams, Zoom, Google Meet en Webex op vanaf de eigen computer van de adviseur, dus er neemt geen bot deel. Fysieke vergaderingen worden opgenomen met een telefoon of laptop, telefoongesprekken via de Caven-app met het eigen nummer van de adviseur. ### Kan Caven fysieke gesprekken met private-bankingcliënten opnemen? Ja. De adviseur legt een telefoon of laptop op tafel en Caven neemt het gesprek op, zonder bot of extra hardware. Online vergaderingen en telefoongesprekken worden ook ondersteund. ### Heeft Caven sjablonen voor vergaderingen in de bankensector? Ja. Caven herkent het type vergadering, zoals een cliëntgesprek, een comitévergadering of een intern overleg, en past een samenvattingssjabloon voor banken toe. U kunt ook sjablonen maken op basis van uw eigen bestaande notities. ### Waar worden de gegevens van een bank opgeslagen? In de Caven EU-cloud worden gegevens in de EU verwerkt en opgeslagen. Banken kunnen Caven ook in hun eigen cloudomgeving of op hun eigen servers draaien, zodat opnames hun infrastructuur nooit verlaten. ## Verder lezen - [De Amerikaanse CLOUD Act: Waarom Amerikaanse AI-Tools een Juridische Aansprakelijkheid Zijn voor Europese Professionele Teams](https://caven.io/nl/blog/cloud-act-dreiging-eu-professionals.md) - [Drie Wetten, Één Probleem: AVG, AI Act en CLOUD Act versus Uw AI-Vergadertool](https://caven.io/nl/blog/gdpr-ai-act-cloud-act-juridisch-financieel-ma.md) - [Private Banking Meeting Recording: GDPR, Discretion and Suitability Documentation](https://caven.io/blog/private-banking-meeting-recording-gdpr.md) - [AI Meeting Notes for Financial Teams in Europe: GDPR, Governance and Data Control](https://caven.io/blog/ai-meeting-notes-financial-teams-europe.md) ## Andere sectoren - [Caven voor advocatuur](https://caven.io/nl/sectoren/advocatuur.md): Advocatenkantoren en bedrijfsjuristen - [Caven voor accountancy](https://caven.io/nl/sectoren/accountancy.md): Accountants, belastingadviseurs en auditors - [Caven voor verzekeringen](https://caven.io/nl/sectoren/verzekeringen.md): Verzekeraars en verzekeringsmakelaars - [Caven voor private equity & VC](https://caven.io/nl/sectoren/private-equity-venture-capital.md): Private-equity- en venture-capitalfondsen - [Caven voor financieel advies & M&A](https://caven.io/nl/sectoren/financieel-advies.md): Financiële consultants, corporate finance en M&A-adviseurs ## Volgende stappen - [Plan een demo](https://caven.io/nl/demo-aanvragen) - [Start een gratis proefperiode van 14 dagen of het gratis plan](https://caven.io/nl/prijzen) - [Download de desktopapp](https://caven.io/nl/download)